「澳洲監管不再神秘，最全澳大利亞外匯監管查詢流程」，幫助大家解答怎麼查詢ASIC監管。
一，零售客戶和機構客戶的定義
零售客戶：
金融產品或金融服務，投資資金小於50萬澳元。
機構客戶：
1、投入金融產品或金融服務的資金量大於50萬澳元的客戶。
2、凈資產達250萬澳元或過去兩個財務年年度收入達25萬澳元的客戶。
3、又稱專業投資者，他們有專業的投資建議和投資經驗，大致歸類為持有澳洲AFS牌照的機構客戶，上市公司，銀行和互濟會等其他實體。
（該圖片來自澳洲ASIC監管指南）
二，澳洲外匯保證金交易的定義是什麼？
想要知道外匯保證金交易的定義，就要先了解金融衍生品Derivatives。
在澳洲，金融衍生品Derivatives分為兩類，一類是exchange-traded derivatives（場內衍生品）；另一類是over-the counter derivatives(場外衍生品），其中場外衍生品包括：Margin FX（又稱margin foreign exchange contract) ，CFDs差價合約，二元期權等。
Margin FX的中文意思就是外匯保證金交易。
如果一個澳洲平台的外匯保證金這項金融產品受監管，則必有金融衍生品Derivatives這項。
三，澳洲金融產品分為10大類
1、股票
2、債券
3、管理投資計劃的收益
4、金融衍生品
5、普通保險
6、人壽保險
7、養老基金
8、基本存款產品
9、退休儲蓄帳戶
10、保證金貸款
（該圖片來自澳洲ASIC監管指南）
四，澳洲金融服務（業務權限）分為6大類
A、提供金融產品建議
B、經營金融產品
C、金融產品做市
D、經營註冊的投資管理計劃
E、提供金融產品保管或託管服務
F、傳統信託公司服務
（該圖片來自澳洲ASIC監管指南）
結合澳洲多家外匯平台，通常是A，B兩項業務權限或A，B，C三項業務權限
A、提供金融產品建議
B、經營金融產品
C、金融產品做市
我們重點說下A項、B項、C項的含義
A項業務權限：提供金融產品建議
金融產品建議、金融產品陳述或金融產品說明等其他基於事實的，不構成投資決策的推介。
（該圖片來自澳洲ASIC監管指南）
B項業務權限： 經營金融產品
申請、獲得、發行、變更、銷售金融產品，承銷證券或投資管理計劃收益。
通俗來講B項業務權限就是我們說的STP直通式，參考英國監管局牌照的分類，因為澳洲和英國屬於英美法系，即法律文化和法律淵源差距不大，金融公司的監管制度也是相似的。
（該圖片來自澳洲ASIC監管指南）
C項業務權限：金融產品做市
為金融產品有規律報價，按照自己有所報出的買價買入或賣出金融產品；其他市場參與者根據這些報價買入或賣出金融產品。
通俗來講C項業務權限就是我們說的MM做市商。
（該圖片來自澳洲ASIC監管指南）
五，怎麼查澳洲平台能否做外匯？
凡接受澳洲ASIC監管的金融公司，都必須有澳洲金融業務許可證，英文簡稱AFSL，全稱是Australian Financial Services Licensee。
那麼是不是有AFSL牌照就可以做外匯保證金交易呢？當然不是的，要看授權的業務範圍。
打個比方，中國的工商註冊，你做食品類要獲得食品類業務權限的許可，你要做房地產就要獲得房地產類業務權限的許可。
１、看授權業務的A，B，C三項權限
A、提供金融產品建議
B、經營金融產品
C、金融產品做市
有A，B兩項權限的為STP直通式牌照
有A，B，C三項權限的為MM做市商牌照
２、 看A，B或A，B，C三項授權的金融產品是否包含derivatives（金融衍生品）
上面我們寫到了外匯保證金（Margin FX）是屬於derivatives（金融衍生品）的，因此有derivatives說明能做外匯保證金交易。
３、看客戶類型
有retail and wholesale clients說明能向機構客戶和零售客戶提供金融產品;
只有retail clients說明只能向零售客戶提供服務;
只有wholesale clients說明只能向機構客戶提供服務。
註：零售客戶和機構客戶的區別詳見第一點【零售客戶和機構客戶的定義】
六，澳洲AFSL牌照和AFSAR牌照區別在哪？
AFSAR英文全稱Australian Financial Services Authorised Representatives，中文譯為澳洲金融服務授權代表。
授權代表是根據澳洲公司法設立，由持有AFS牌照的金融公司（主牌公司）授權，可代表主牌公司提供一個或多個金融產品服務，授權代表不能持有客戶資金，需要直接匯到主牌公司的監管隔離帳戶。
澳洲AR授權代表業務權限要對照主牌公司經營權限直接看，不會寫詳細信息，只會寫大類別，對照主牌公司的大類別即可。
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